今日份最甜:基金版七夕物语


“你只需原地等待,我将向你奔赴而来”

从2015年8月21日到2021年8月10日。

十年来,上证指数几乎零涨幅,上证指数在原地等待,而同期普通股票型基金指数已大涨133.31%。

●数据来源:Wind,2015/8/21-2021/8/10,指数过往表现不预示未来,投资需谨慎

“相爱永远不会太晚,

勇敢去爱,最重要的是开始”

2015年3月17日,上证指数收于3502点。

2021年8月13日,上证指数收于3516点。

在此这六年半期间,上证指数至少5次到达3500点关口,若每次在3500点模拟买入普通股票型基金指数,持有至今均可获得14%以上的年化回报。

上证指数历次3500点至今

普通股票型基金指数的年化回报

●数据来源:Wind,2011/8/12-2021/8/12,仅统计上证指数大行情区间到达3500的代表性节点,未穷尽所有情况;指数过往表现不预示未来,投资需谨慎

“人生最大的幸福,是发现自己爱的人,

正好也爱着自己”

只有适合自己的,才是最好的,不同的基金类型对应不同的风险收益偏好。

●数据来源:Wind,2011/8/12-2021/8/12,指数过往表现不预示未来,投资需谨慎

“真正的爱,不是轰轰烈烈,而是细水长流”

很多人为“基金赚钱,基民不赚钱”怪圈所困扰。

到底什么在吞噬基民的财富?

2020年初的一份调研报告显示,买完单只权益基金后,在半年内赎回的人群占比近31%,而这笔交易盈利的概率低于50%。

面对基金,我们可能还需要一份长久的陪伴。

●图片来源:《权益投资个人投资者调研白皮书》,2020

“长久的爱情,

就是一次又一次地爱上同一个人”

以中证500指数为例,自2008年以来可通过布局相关基金享受三轮大级别的定投“微笑曲线”。定投可以在市场低位时积累到较多便宜的筹码,一旦等到市场上涨,这些低位筹码便大概率能获得可观的收益。

同时,定投的方式也会让整个投资收益曲线更加平缓,带来更好的持基体验。

中证500指数的三轮

大级别定投“微笑曲线”

●数据来源:Wind,2007/1/4-2021/8/13,指数过往表现不预示未来,投资需谨慎

“只要和你在一起,

风雨只是彩虹来临前的预告”

即便是基金赚钱效应突出的2019、2020两年,

A股也至少经历了3次较大幅度的回调,

不过普通股票型基金都在随后的5个月内反弹收复失地。

●数据来源:Wind,2019/1/1-2021/8/13,指数过往表现不预示未来,投资需谨慎

“请接受爱情里的高峰,

也请接受爱情中的低谷”

据西筹研究, 2014年初以来的沪深300走势及股票型、混合型基金的申购赎回情况呈现了一部韭菜血泪史:“每每到了市场上涨尤其是涨得特别猛的时候,净申购量总是屡屡创下新高;到了市场下跌特别猛又稍微呈现反弹苗头的时候,又会出现十分明显的恐慌性赎。”

沪深300走势图及基金申赎数据

●资料来源:西筹研究,2014/01-2021/06

#七夕话题#

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