理财魔方

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  • 理财魔方马永谙:风险控制比资产收益率更重要

      随着居民理财意识的加强,公募基金走上历史舞台,成为当前标准化理财产品的主要选择。然而,存在基金净值上涨而投资者赚不到钱的现象。近日,理财魔方联合创始人及首席金融专家马永谙在接受中国证券报记者采访时表示,投资者受情绪影响追涨杀跌,不能理性长期持有,以及行业内存在重“销量”不重“陪伴”的问题,是导致基民不赚钱的主因。马永谙认为,以客户立场、个性化定制风险及伴随式服务三位一体的智能投顾,是解决上述问题的有效工具,而重视风险控制更是其中的关键抓手。 人工智能助力伴随式服务  马永谙对当前中国居民面临的...
    Jul 28, 2021
  • 农银理财杨新兰:银行理财的未来已来 全力构建理财业发展新格局

    农银理财杨新兰:银行理财的未来已来 全力构建理财业发展新格局

      她表示,银行理财的未来已来。高质量发展必将成为理财公司“十四五”时期发展的主题。应当抓住战略机遇,勇于破解痛点难点,着力增强韧性、增强核心竞争力、增强金融服务供给能力,深入践行“五大”新发展观,全力构建理财业发展新格局。一是创新发展,着力解决理财领域新旧动能转换问题;二是协调发展,着力解决理财结构不平衡问题;三是绿色发展,着力解决责任投资问题;四是开放发展,着力解决理财全球资产配置能力不足问题;五是共享发展,着力解决理财服务不充分问题。  她指出,理财业高质量发展,还应坚持“一个中心、两个基点”...
  • 【理财嘉】投顾小程序上线,免费制定理财计划

    【理财嘉】投顾小程序上线,免费制定理财计划

    小嘉也感受到了一些投资朋友的焦虑我应该投什么?什么时候开始投?怎么投啊?这三个问题“直击灵魂”也说出了大部分投资者的心声不要慌,“理财嘉投顾小程序”来帮您你无需挑选基金、判断市场趋势,因为这些专业的事情已经交给专家了在投顾小程序,您可以为自己的目标免费制定理财计划若期望参与理财计划,您可以开通理财嘉投顾会员,让投顾专家帮您全程管理新客首季仅需12元哦~点击下方卡片立即体验让我们进一步了解一下理财嘉投顾会员服务吧~01理财嘉投顾会员服务是什么?从每一个目标出发,由嘉实财富投顾团队为你制定理财...
    Jul 28, 2021
  • 好书推荐 | 漫画理财,小白入门如此简单~

    好书推荐 | 漫画理财,小白入门如此简单~

    第五期好书推荐每周五为您更新书单,敬请关注投资理财并不难,只是,准备开始理财的你,需要一些信心和必要的理财认知。本期【好书推荐】活动,小瑞为大家推荐一本适合投资小白的书籍——《半小时漫画理财课》:用轻松的漫画方式快速入门,掌握适合自己的理财方式,理财其实很简单。欢迎来到【好书推荐】第四期本期推荐指数:⭐️⭐️⭐️⭐️阅读难度:⭐️【作者简介】八宝:2018年胡润中国金牌理财师。澳大利亚莫纳什大学金融硕士,CFA(特许金融分析师)和AFP(金融理财师)持证人,拥有证券、基金及投资顾问资...
    Oct 1, 2021
  • 年内银行布局FOF型理财产品有所减缓 理财子公司发行占比高达七成

      原创 证券日报网 证券日报之声   资管新规实行以来,银行加速布局FOF类银行理财产品,国有行、股份行和城商行成为FOF类银行理财的主要发行银行类型。  普益标准研究员朱亚迪在接受《证券日报》记者采访时表示,FOF类银行理财期限较长、风险适中,门槛不高,适配客户范围广泛。从长期看,FOF类银行理财投资收益增厚显著,随着人口老龄化和养老金制度改革,未来将会有更广阔的发展空间。  上半年FOF类银行理财的发行数量趋缓  FOF型银行理财产品是一种基于FOF投资理念创设的理财产品,主要是以基金为投资标的,是各类基金的...
    Jul 23, 2021
  • 银行|2021银行理财的几大变化

    银行|2021银行理财的几大变化

    原标题:银行|2021银行理财的几大变化来源:中信证券研究文丨肖斐斐彭博周基明银行理财半年报显示,上半年银行体系理财基础客群高速增长,产品结构、资产配置顺应市场需求和监管环境持续优化,理财代销模式亦在加速升级发展。银行理财的升级与进化有助于夯实零售特色银行在客群、流量、生态与盈利方面的护城河优势。2021年8月13日晚,两家优质银行率先披露中期业绩,进一步印证行业中报的乐观预期。市场风格再平衡下,预计中报情况能改善行业前期股价下行趋势,同时市场风格变化将有助于催化行情。8月13日,银行业理财登记托管中心发...
    Aug 16, 2021
  • 量化|“双碳”目标下,ESG理财产品陆续布局:2021Q2银行理财回顾及展望

    量化|“双碳”目标下,ESG理财产品陆续布局:2021Q2银行理财回顾及展望

    原标题:量化|“双碳”目标下,ESG理财产品陆续布局:2021Q2银行理财回顾及展望来源:中信证券研究文丨刘笑天赵文荣刘方顾晟曦唐栋国陈朝棕截至2021Q2,非保本理财规模25.4万亿,净值化比例超7成。理财公司累计28家获批,存续产品数量近7200只,环比增长35%。“双碳”目标下,ESG理财产品陆续布局,存续数量近80只,业绩表现较为稳健。展望来看,随着政策环境持续优化、财富管理需求日益增长、理财机构综合能力不断提升,理财业务将步入高质量发展的新阶段。▍监管政策:规范统一,平稳发展。“跨境理财通”业务试点实施细则公开征求意见...
    Jul 30, 2021
  • 【今日推荐】理财净值化波及几何?

    【今日推荐】理财净值化波及几何?

    原标题:【今日推荐】理财净值化波及几何?来源:兴业研究事件:8月25日,据媒体报道[1],部分银行被召集开会,对理财产品所投资产的估值方法进行规范。点评:根据媒体报道的内容,本次规范的主要内容可以总结为:(1)国有大行发行的理财产品,自9月1日起,新增投资的资产均优先使用市值法,已使用成本法的产品,应于10月底前完成整改;(2)现金管理类产品、非上市股权可继续使用摊余成本法。由于目前监管部门未公开发布通知,我们结合媒体报道信息和现有监管文件中的要求,对于上述估值方法规范的影响和未来的整改方向进行分...
    Sep 5, 2021
  • 建信理财杨龙:资管科技越来越成为核心竞争力 理财子对消保工作越来越重视

    建信理财杨龙:资管科技越来越成为核心竞争力 理财子对消保工作越来越重视

      他表示,资管新规落地后这三年,银行理财稳健发展,健康转型,取得了很多可喜的变化:理财投资运作管理越来越规范;投研能力建设越来越重要;理财产品货架越来越丰富;资管科技越来越成为核心竞争力;理财销售变得越来越专业;销售渠道间的交叉渗透越来越频繁;对消保工作越来越重视;与资管机构的生态融合越来越紧密;理财业务国际化程度越来越高。  发言全文如下:  尊敬的各位领导、嘉宾:  大家下午好!首先,特别感谢本次大会的主办方,在今年这样一个特殊的时期,疫情刚刚得到有效控制就组织了一场嘉宾云集,盛况空...
    Jul 18, 2021
  • 瞄准权益市场蓝海 合资理财公司抢占布局先机

      目前,国内共有4家合资理财公司获批筹建,其中2家已开业运营。从这2家合资理财公司发行的产品来看,权益类资产占比较高。  业内人士认为,加强权益类资产布局,有助于促进银行体系、资本市场和直接融资的对接,促进居民储蓄有效转化为资本市场的长期资金。  纷纷瞄准“权益蓝海”  日前,已开业运营的合资理财公司贝莱德建信理财瞄准“权益蓝海”,推出的首款理财产品即为纯权益类理财产品,引起市场关注。这款产品采取系统化主动股票投资策略,将自下而上的个股选择与自上而下的宏观策略结合起来,在严格控制风险的同时,追求超...
    Sep 14, 2021